人民币与虚拟货币兑换是否属于洗钱手段？

作者

李泽民律师：广强经济犯罪辩护研究中心主任

韩武斌律师：广强经济犯罪辩护研究中心核心律师

关键词：虚拟货币； 洗钱； 场外交易

“用人民币兑换虚拟货币犯法吗？” “

如果您不是通过币价本身的波动获取收入，而是利用场外交易的方式作为从第三方获取利润的手段，您可能会涉及犯罪。

在构成犯罪的前提下usdt兑换美元会涉嫌洗钱吗，什么构成犯罪将成为今后争论不休的问题。 但不可否认的是，将人民币兑换成虚拟货币将成为最常见的洗钱方式。 相关收费将成为“币圈”的一大爆发点。 （广义的洗钱包括洗钱罪、窝赃罪、窝赃罪、犯罪所得罪）

为什么说与洗钱有关的指控会成为“币圈”的爆发性指控？ 这主要与人民币兑换虚拟货币的方式有关。

我们来看一套完整的兑换方式：

众所周知，BTC、ETH、USDT等虚拟货币可以随时通过场外交易与人民币进行兑换，并且在虚拟货币交易过程中，所有操作都是匿名的。 因此，无论是用人民币购买虚拟货币，还是将虚拟货币兑换成人民币的方式，都可能成为资金转移的洗钱手段。

在我国保持虚拟货币和虚拟物品定位不变的前提下，将犯罪所得（仅限于犯罪所得资金，即人民币）用于购买虚拟物品（虚拟货币），这本身就是一种犯罪行为。使“脏钱”合法化的方法。 换句话说，使用人民币购买、出售和投资虚拟物品将符合洗钱罪，即“通过典当、租赁、买卖等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益，投资等”。 当然，这个前提必须是我国承认买卖和投资虚拟货币是合法的。

抛开虚拟货币是虚拟商品的前提不谈，用人民币购买虚拟货币也是一种资金转移、兑换的行为。 就这种行为而言，也将成为一种包庇、隐瞒犯罪所得和洗钱的行为。

很多人可能理解为转移转换行为只是物理空间的转移，是从A地转移到B地的过程。但实际上，既然地理空间位置的变化是转移转换，那么转换A事物变成B事物，这种性质的变化，应该算是一种转移转化行为。 也就是说，传递和转换的行为不仅包括物理空间位置的变化，还包括事物性质的变化。 不能说把人民币兑换成虚拟货币，或者把虚拟货币兑换成人民币，​​就不是转移、兑换的行为。

如果将虚拟货币视为不变的虚拟财产，那么将虚拟货币兑换成人民币的行为就是隐瞒犯罪所得和洗钱的行为。

如果说虚拟货币是个人虚拟财产，那么通过犯罪获得的虚拟货币也是虚拟财产。 如果将虚拟财产兑换成人民币，​​就变成了财产变现的行为，同时具备了财产变现的可能性。

据此，将虚拟货币兑换成人民币，​​符合洗钱罪、将财物转换为现金的行为，也符合隐匿、隐匿犯罪所得、赃款罪。通过虚拟货币转换财产并套现的犯罪。 （关于办理电信、网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）第十一条）

由上可见，将人民币兑换成虚拟货币，或将虚拟币兑换成人民币，​​再将人民币兑换成虚拟币再兑换成人民币，​​总能成为洗钱的手段。

既然将人民币兑换成虚拟货币，或将虚拟货币兑换成人民币，​​很容易成为洗钱的手段，那么，将人民币兑换成虚拟货币，或将虚拟货币兑换成人民币，​​是否会涉嫌洗钱犯罪（或构成洗钱犯罪）？洗钱罪，或构成包庇、隐匿犯罪所得、犯罪所得罪）？ 并不真地。

如果个人从事虚拟货币现货、杠杆、合约交易，或者流动性挖矿、质押挖矿，以及NFT艺术品交易、链游等活动，那么将人民币兑换成虚拟货币，或者将虚拟货币人民币兑换成人民币是一种必要的方式凭投资目的主观存入和提取资金，不得隐匿、隐匿犯罪所得及其收益，不得隐瞒其来源和性质。

因为在实现人民币兑换虚拟货币和虚拟兑换人民币的过程中，最常见的洗钱涉及的是一些专门提供包括虚拟货币交易账户在内的资金账户的第三方人员，他们往往通过提供的银行账户。 这些资金随后使用虚拟货币场外交易进行转移，并收取佣金。

另一种是虚拟货币接受者和普通交易者。 他们往往受雇直接参与洗钱活动，直接进行场外交易、货币交易，为不法分子隐匿非法资金提供便利途径。

上述将人民币兑换成虚拟货币，或将虚拟货币兑换成人民币，​​不能成为洗钱的理由，或者其中一个隐含条件是虚拟货币只是投资的一种充值方式，是一种投资所需的存款和取款。 方法。 此外，它还会成为洗钱的一种方式。

例如，在我们处理的一个ICO代币发行案例中，主流的虚拟货币是用户兑换代币的充值方式。 如果不使用主流虚拟货币充值，则无法获得代币。

基于同样的道理，在很多网络赌博、外汇、期货诈骗、违法经营案件，以及涉及虚拟货币传销和非法集资的案件中，如果使用虚拟货币作为存款充值方式，即使构成犯罪的，不应将人民币兑换成虚拟货币或将虚拟货币兑换成人民币的行为单独认定为洗钱罪，并以数罪论处。 一方面是因为用户通过场外交易用虚拟货币存取款； 另一方面，即使平台采用这种兑换方式，也只是为上游犯罪服务，要么被上游犯罪吸收，要么完成上游犯罪，不能单独认定为洗钱罪单独处罚。几项罪行。

综上所述，将人民币兑换成虚拟货币usdt兑换美元会涉嫌洗钱吗，或者将虚拟货币兑换成人民币，​​再将人民币兑换成虚拟货币再将人民币兑换成人民币，​​很容易成为洗钱的手段，因为BTC、ETH、 USDT可以通过场外交易随时与人民币兑换，虚拟货币交易过程高度匿名。

但是，如果个人从事虚拟货币现货、杠杆、合约交易，或者流动性挖矿、质押挖矿、NFT艺术品交易、链游等活动，那么将人民币兑换成虚拟货币，或者将虚拟货币兑换成人民币是一种存款和取款的必要方式。 虚拟货币仅作为投资的充值方式，不作为洗钱手段。