“冻卡潮”袭币圈，你的银行卡安全吗？

孙晓晓在微博上分享了自己以往被冻住的经历和解决办法。 他认为，涉及电信诈骗、赌博、基金、杀猪等资金的银行卡和汇兑账户可能会被冻结。

加密资产投资人林辉在某社区表示，他卖掉一些比特币后，银行卡被冻结，卡内资金达30万多。 与银行交涉后，他终于联系上了广东警方。 需要一个月的时间来调查和等待处理。”

近日，在广东省东莞市，当地警方打击电信诈骗的消息频频传出。 5月17日，广州日报报道称，截至今年5月13日，东莞市虎门市公安局反诈骗中心共破获电信诈骗案件82起，抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人134人，销毁电信诈骗案件36起。 该团伙共涉案金额约800万元。

山东警方今年5月底披露的一起电信诈骗案，涉及数字货币投资。 犯罪嫌疑人来自广东省深圳市、东莞、茂名、惠州等地。 5月31日，山东地方媒体鲁网报道，“投资数字货币被骗400余万元。 泰安破特大电信网络诈骗案，抓获犯罪嫌疑人17人。

除了场外交易员的银行卡被冻结外，部分曾在交易平台场外交易区卖出比特币的用户也表示银行卡被冻结。

有业内人士表示，警方在打击涉及数字货币的电信诈骗、基金交易、赌博等案件时，确实会冻结部分与涉案资金相关的银行卡。 由于加密货币的匿名性，普通交易用户的银行卡也有可能在不知情的情况下涉案资金流入案中。 无论涉案资金是在场外还是交易所进出，只要与银行卡相关联，都有可能被司法机关冻结。

火币相关负责人也告诉蜂巢财经，用户应远离代购、“跑分”等各种形式的违法行为，避免参与传销、基金买卖、法币等交易。小平台上的货币转移。 务必做好KYC，拒绝接受非实名转账。

银行卡异常者切记“两及时”

关注加密货币行业的律师殷继涛告诉蜂巢财经，银行卡冻结主要分为银行冻结和司法冻结两种。 银行冻结账户主要是因为一些账户交易触发了银行的反洗钱系统。 司法冻结是司法机关在调查过程中会采取的措施。

殷继涛提醒，如果加密货币用户没有参与电信诈骗或洗钱，但因买卖加密资产导致银行卡被冻结，则属于善意受害人，受到牵连。 善意受害人应配合警方处理案件，必要时寻求律师协助。

如果确认公安部门已经冻结，殷继涛建议大家尽快与当地警方联系，并按警方要求提供相关信息，“一般包括用户的OTC（场外）某段时间内的交易记录、冻结的银行卡交易等。另外，如果警方需要你提供交易对方的个人信息，你可以联系OTC服务商。”

针对银行卡在交易平台场外交易区交易被冻结的处理，多家交易平台向蜂巢财经表示，应避免线下交易，如有问题应及时联系平台客服。卡被冻结，以便平台为用户锁定交易对手。

”用户既然选择了交易平台的OTC交易区，就必须到平台去比特币提现账户被冻结，这样才能保证交易记录留在平台上，必要时提供给警方，方便查询并追踪资金的下落。” OKEx提醒用户，在出入金交易时，一定要选择具有严格KYC认证和完备风控体系的场外交易平台进行交易。 交易时切记不要使用房贷卡、工资卡等普通银行卡收款。

OKEx还提醒，若陌生人承诺提供长期高收益交易砖等高收益数字货币交易，需核实对方身份信息。 “这些交易中的大部分都是来自非法来源的资金。”

另一家提供C2C法币交易通道的平台也告诉蜂巢财经，当用户或商户的银行卡被冻结时，应第一时间联系平台客服说明交易情况。 平台客服会帮您识别交易对方，核实对方信息，必要时平台会冻结对方资产，以免造成损失。

平台还提醒，当用户账户出现异常时，除与平台联系外，还应及时与银行、警方联系，了解涉事资金信息比特币提现账户被冻结，并向对方说明情况。 . “如平台需要展示相关交易明细等信息，我们将根据警方的立案证明，依法协助提供相关交易明细等信息。”

（文中人物均为化名）

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